Règle n° 10 - Revoyez votre stratégie chaque année
Étant donné les hauts et les bas qui accompagnent toute une vie de placement, il n'est pas surprenant que même les investisseurs à long terme dérogent parfois de leurs objectifs. C'est là qu'une stratégie d'investissement est la plus précieuse.
Les investisseurs qui ont le mieux réussi sont ceux qui ont réfléchi soigneusement à leurs objectifs financiers à long terme, puis qui ont établi une stratégie pour les atteindre. Concevoir une telle stratégie est une étape importante, mais ce n'est que la première.
Quelle est ma situation actuelle?
Si votre stratégie d'investissement actuelle tient compte de vos objectifs financiers, de votre horizon temporel, de votre tolérance au risque et du potentiel de rendement, elle est bien conçue. Mais, il ne faut pas l'oublier, aucune stratégie ne peut répondre à tous les besoins en tout temps. Au cours de votre vie, votre situation économique évoluera tout comme vos objectifs. Vous devrez alors modifier votre stratégie en conséquence. Et pour ce faire, il vous faudra la passer en revue régulièrement.
Tracez-vous un itinéraire personnalisé
La revue de vos placements et de votre stratégie d'investissement vous indiquera non seulement la distance qui vous sépare de votre destination mais également si l'itinéraire que vous suivez vous y mènera. Si vous avez dévié de votre itinéraire en cours de route, une telle revue vous permettra de revenir rapidement sur la bonne voie. Les replis à court terme du marché mettront sûrement votre détermination à rude épreuve. Mais vous ne chercherez pas à rebrousser chemin si vous avez confiance en votre stratégie et vos placements.
Combien de fois devriez-vous revoir votre stratégie? Une fois l'an suffit habituellement. Quand vous le faites plus souvent, vous réagissez peut-être trop aux mouvements boursiers à court terme plutôt que de vous en tenir au long terme. Par contre, si vous attendez plus d'un an, un problème simple au départ risquera de devenir complexe avec le temps. Si vous n'avez pas revu votre stratégie durant les douze derniers mois, nous vous suggérons une rencontre avec votre conseiller Edward Jones pour la mettre à jour.
