Obligations d'épargne-retraite
Description
L'obligation d'épargne-retraite (OER) allie les avantages de l'obligation à coupons détachés, communément appelée obligation à coupon zéro, et de l'obligation provinciale, de sorte que l'investisseur touche un niveau supérieur de revenu à une date ultérieure, appelée date de récupération. Outre le revenu différé, l'investisseur reçoit aussi à l'échéance le capital de l'investissement initial.
Objectif
L'OER est idéale pour l'investisseur qui cherche à compenser ou proportionner une dette future. Elle lui permet aussi de reporter le revenu dans le cadre de son plan de retraite ou de son fonds enregistré de revenu de retraite (FERR).
Convenance
Les OER conviennent aux investisseurs prudents à la recherche d'un revenu.
Caractéristiques
- Sécurité : Si l'OER est constituée d'une obligation du gouvernement du Canada ou d'une obligation provinciale, cette obligation sous-jacente en garantit les paiements de capital et d'intérêt.
- Revenu : Aucun revenu jusqu'à une date précise, puis paiements semestriels.
- Liquidité : Ces obligations peuvent être vendues n'importe quel jour ouvrable au cours du marché, qui peut être supérieur, égal ou inférieur au placement initial.
- Placement minimum : 5 000 $.
- Incidence fiscale : Les gains réalisés durant la période de coupon zéro seront considérés un revenu ordinaire et non un gain en capital. Par conséquent, Edward Jones ne placera des ordres que dans un régime de retraite qualifié à cause de la nature du placement et du statut fiscal de la portion détachée du titre.
Pour toute autre information, veuillez communiquer avec votre conseiller en investissement Edward Jones.
