Planification de la retraite

Pour bien des gens, la retraite est la récompense du travail de toute une vie. Après des années d'effort constant, vous rêvez peut-être à présent de voyager, de jouer au golf tous les jours ou de passer plus de temps avec votre famille. Si une telle planification occupe déjà le premier rang de vos objectifs financiers, vous êtes parti du bon pied.

Comment démarrer
Lorsque vous commencez à planifier votre retraite, une des premières questions à laquelle vous devez répondre concerne le montant d'argent dont vous aurez besoin.

À première vue, la question semble simple. Mais en regardant de plus près, on se rend compte que le casse-tête compte bien d'autres morceaux. Vous avez probablement d'autres responsabilités financières comme les études supérieures de vos enfants ou petits-enfants, ou le paiement de votre hypothèque - sans compter les demandes financières quotidiennes pour vous nourrir, vous loger et payer d'autres factures. Vu que l'exercice peut être ardu, certains paniquent ou reportent leur décision. Vous n'êtes pas obligé de compter parmi ces gens.

Comment nous pouvons vous aider
L'assemblage des pièces est la clé de votre stratégie de retraite, et c'est là que Edward Jones peut vous aider. Nous vous fournirons toute l'information nécessaire et répondrons aux questions que vous devez vous poser. Par exemple, désirez-vous garder le même style de vie à la retraite? Quel est le rôle des prestations de la Sécurité de la vieillesse et d'autres régimes gouvernementaux? La planification successorale vous conviendrait-elle?

Nous pouvons aussi aborder vos propres objectifs et besoins financiers, et vous montrer jusqu'à quand pourrait durer votre épargne actuelle. Nous vous expliquerons les rouages des régimes de pension individuels (REER) ainsi que les avantages des régimes d'épargne à impôt différé.

L'exemple suivant compare deux stratégies de retraite sur une période de 30 ans - soit une cotisation annuelle de 5 000 $ dans un REER et le réinvestissement des remboursements d'impôt, et un placement annuel de 5 000 $ dans un régime autre qu'un REER. Dans les deux cas, l'investissement affiche un rendement annuel moyen de 7 %, mais les remboursements obtenus en vertu d'un régime autre qu'un REER sont imposables. Dans un REER, les fonds sont imposables au taux de 40 % au moment du retrait. Dans un autre régime, les remboursements sont imposables annuellement au taux de 40 %.

Source: Edward Jones

Pour discuter de vos besoins et projet de retraite, contactez le conseiller en investissement de Edward Jones de votre région qui vous fournira gratuitement une analyse de votre situation actuelle. L'élaboration et le respect du plan sont les deux côtés d'une même médaille, et nous pouvons vous aider sur les deux tableaux.