L'avenir de mes proches

Pour la plupart d'entre nous, rien n'est plus important que la famille. Nous travaillons fort et faisons des économies afin de mener une vie confortable en compagnie de nos proches.

Mais avez-vous déjà songé à ce que votre famille ferait sans vous? Savez-vous si votre assurance vie pourra subvenir à leurs besoins? Le fisc ne réclamera-t-il pas la majorité de vos biens et économies? Savez-vous qu'il faut plus qu'un simple testament pour transférer votre avoir?

Élaboration d'un plan
Subvenir aux besoins de vos proches - ce qui inclut notamment l'achat d'une assurance vie, la planification successorale et le choix d'une équipe de professionnels - peut être une tâche ardue. Il s'agit d'une question émotive qui n'est pas facile à aborder. En outre, on croit toujours avoir « amplement le temps ». Vu les nombreux aspects à considérer, il importe de commencer maintenant. Après tout, il ne s'agit pas seulement de protéger votre famille après votre décès, mais en cas d'invalidité et d'inaptitude à prendre des décisions de nature financière.

Éléments à prendre en considération

• Choix d'une assurance vie
• Réduction des impôts
• Attribution appropriée des biens
• Désignation de bénéficiaires
• Projet de testament
• Procuration qui subsiste à l'incapacité (générale et soins de santé)
• Legs d'argent

Examen de vos besoins
Après avoir élaboré un plan, la tâche n'est pas nécessairement terminée. Il faudra en effet le réviser tous les trois à cinq ans, car votre situation financière change avec le temps. La naissance d'un enfant, un changement de votre état de santé, un accroissement de votre avoir net ou le désir de modifier votre plan selon des facteurs externes, comme de nouvelles lois fiscales, justifieront le réexamen. À l'instar d'autres placements financiers, il importe de surveiller étroitement vos besoins et de gérer la répartition de vos biens.

Démarrage
Étant donné le caractère très personnel de la question, il n'existe aucune stratégie universelle. Nous pouvons cependant vous aider à recenser vos besoins par ordre de priorité et à rassembler les éléments en vue de vous protéger, de protéger vos biens et, ce qui importe le plus, vos proches.

Pour savoir comment Edward Jones peut vous aider à dresser un plan successoral équilibré, contactez le conseiller en investissement de votre région. Nous vous rencontrerons en personne pour aborder vos besoins et examinerons votre portefeuille à titre gracieux.

Les produits d'assurance et de rentes sont offerts par l'Agence d'assurances Edward Jones, sauf au Québec où ils sont offerts par l'Agence d'assurances Edward Jones (Québec) Inc.