Approche de la retraite

Pour bien des gens, plus la retraite approche, plus ils se demandent si leur épargne suffira. C'est tout naturel. À mesure qu'augmentent l'espérance de vie et la capacité non seulement de vivre plus longtemps, mais aussi de jouir d'une meilleure qualité de vie, il ne faut pas s'étonner si certaines personnes n'aiment pas voir approcher le jour du dernier chèque de paie. Comptez-vous parmi elles?

Définition des besoins
L'approche de la retraite entraîne un grand nombre de besoins financiers. Vous vous demandez ce que seront vos prestations de la Sécurité de la vieillesse et voulez connaître vos options au moment de la conversion de votre REER. Vous vous demanderez peut-être même quelle vie vous mènerez lorsque vous ne disposerez que d'un revenu fixe pour le reste de vos jours.

Avant toute chose, ne vous inquiétez pas et n'essayez pas de réfléchir à tout en même temps. L'approche de la retraite ne signifie pas pour autant la fin de la planification. En fait, le moment est propice pour réviser votre plan ou en élaborer un pour votre âge d'or.

Vue d'ensemble
Avant d'aller trop loin, examinez votre budget actuel et calculez l'épargne que vous devrez posséder pour continuer à mener la même vie à la retraite.

Sans oublier de pourvoir à vos besoins essentiels à la retraite, vous devriez aussi examiner les questions de planification successorale et d'assurance. Sachez que votre régime d'imposition actuel changera à la retraite. Vous éviterez ainsi de mauvaises surprises et pourrez prendre les mesures appropriées afin d'éviter tout impôt supplémentaire ou inutile.

Démarrage
Même si la retraite approche, vous devez continuer à réfléchir à vos objectifs à court et à long terme. Veillez à en savoir davantage sur la façon dont Edward Jones aborde vos besoins. Communiquez ensuite avec le conseiller en investissement Edward Jones de votre région. Il se fera un plaisir de vous aider à identifier et prioriser vos objectifs financiers et à faire le suivi des progrès accomplis.

Les produits d'assurance et de rentes sont offerts par l'Agence d'assurances Edward Jones, sauf au Québec où ils sont offerts par l'Agence d'assurances Edward Jones (Québec) Inc.