Planification successorale

Vous consacrez beaucoup de temps à vous demander comment subvenir aux besoins de votre famille. Et, aussi difficile que ce soit, il importe de songer à l’avenir de votre famille advenant votre décès.

On oublie souvent de nombreux aspects de la planification successorale, pourtant extrêmement importants pour vous et votre famille. On croit souvent, à tort, qu’il suffit d’avoir un testament ou qu’un plan successoral est l’affaire des gens riches et des personnes âgées. Or, quiconque veut prendre soin de sa famille, peu importe son âge, a besoin d’un plan successoral. Non seulement il vous aidera à protéger vos biens durement gagnés, mais il fera connaître vos volontés si vous décédez ou tombez malade.

Un bon plan successoral vous permet de désigner vos bénéficiaires, de nommer un mandataire, de prévoir les modalités de paiement de vos impôts et d’optimiser le montant que vous allez transmettre à vos héritiers.

Étapes d’élaboration d’un plan successoral
Si vous avez besoin d’aide, communiquez avec l’un de nos conseillers en investissement. Ensemble, nous allons :

• Dresser la liste de vos objectifs de planification successorale.
  
  
• Dresser la liste complète des éléments d’actif à inclure dans votre masse successorale.
  
  
• Discuter de vos objectifs, des questions importantes et des solutions possibles avec notre équipe de planification successorale.
  
  
• Rédiger et remplir les documents nécessaires.
  
  
• Nommer un particulier qualifié ou un professionnel pour gérer votre succession.
  
  
• Vérifier que toutes les immatriculations de comptes et désignations de bénéficiaires sont à jour.
  
  
• Regrouper tous les dossiers et documents pertinents.

Nous allons passer en revue votre plan successoral de temps à autre, ou lorsque votre situation personnelle changera, pour nous assurer qu’il est à jour et qu’il répond à vos besoins.

Edward Jones ne fournit pas de conseils fiscaux ou juridiques. Passez votre situation en revue avec un fiscaliste et/ou un conseiller juridique pour obtenir des renseignements sur les incidences fiscales d’un placement donné ou de toute autre mesure.