Préparation de la première rencontre
Comme vous pourriez vous y attendre, la rencontre initiale entre vous et votre conseiller en investissement est de nature hautement informative. Il vous posera sans doute toute une série de questions sur vos objectifs financiers, tant à court qu'à long terme, pour être en mesure de se faire une idée de vos priorités. Vous pouvez également vous attendre à discuter d'un vaste éventail d'autres sujets ; c'est pourquoi, pour rendre cette rencontre la plus productive que possible, procurez-vous les documents suivants au cas où vous auriez à les consulter.
- Déclaration de revenus de l'année précédente
- Avis de cotisation de l'année précédente
- Relevé des cotisations au Régime de rentes du Québec ou de pensions du Canada
- Relevé bancaire courant
- Relevé de paie courant avec données sur votre régime collectif de retraite
- Autres renseignements relatifs à la retraite (REER, rentes, etc.)
- Documentation sur vos assurances
- Renseignements sur les prêts (prêts scolaires, prêts pour voiture, hypothèques, etc.)
- Renseignements sur les dettes renouvelables (tous les relevés de compte de cartes de crédit)
- Renseignements sur les placements (actions, obligations, etc.)
- Documentation sur la planification successorale (testament, etc.)
Nos relations avec la clientèle sont le reflet de notre philosophie d'investissement à long terme, et ce, sous plusieurs facettes. Et bien qu'il puisse sembler étrange de discuter de vos finances avec quelqu'un de nouveau pour vous, n'oubliez pas que la rencontre initiale n'est que le début. Cette discussion personnelle n'est que le point de départ d'une relation durable avec votre conseiller en investissement, relation qui peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
