Première rencontre

Que ce soit chez vous ou à l'une de nos succursales, votre représentant en placement commencera par décrire le fonctionnement de Edward Jones et ce qui nous distingue de nombreuses autres sociétés de placement.

Une fois que vous aurez compris notre philosophie d'investissement et que vous vous sentirez à l'aise avec l'idée d'investir à long terme, votre conseiller en investissement essaiera de se faire une idée de votre degré de familiarité et de confort avec les placements. Cette démarche est également utile lorsqu'il s'agit de définir vos objectifs particuliers.

Certaines des questions qu'il vous posera sont simples et vous aurez rapidement les réponses. Certaines autres peuvent nécessiter des recherches dans vos dossiers, mais il est essentiel que votre conseiller en investissement comprenne vos besoins financiers, quels objectifs sont les plus importants pour vous et comment il peut vous aider à les atteindre.

Voici quelques exemples des renseignements dont il aura besoin :

Renseignements généraux :

• Votre âge
• Votre revenu actuel
• Vos dépenses (total mensuel y compris l'hypothèque ou le loyer, les services publics, les paiements sur la voiture, les primes d'assurance, les autres factures et la nourriture)
• Une idée générale de votre situation fiscale

Épargne-études :

• Avez-vous actuellement ou prévoyez-vous avoir des enfants ? Dans ce cas, combien ?
• Prévoyez-vous envoyer ou aider à envoyer vos enfants au collège ou à l'université ?
• Y a-t-il quelqu'un d'autre qui prévoit contribuer aux frais d'études postsecondaires de votre enfant ? (grands-parents, autres membres de la famille, etc.)
• Combien épargnez-vous annuellement aux fins d'études postsecondaires ? Croyez-vous que cette somme sera suffisante ?

Objectifs à moyen terme (achats importants : bateau, chalet, etc.)

• Quel est votre échéancier prévu pour cet objectif ?
• Avez-vous actuellement un plan pour l'atteindre ?
• Dans ce cas, en quoi consiste ce plan ? (compte d'épargne, placements, etc. ?)

Planification de retraite :

• À quel âge prévoyez-vous prendre votre retraite ?
• De quoi disposez-vous actuellement en terme d'épargne-retraite ?
• Combien cotisez-vous chaque mois ou chaque année pour constituer votre retraite ? (inclure le régime de l'employeur, les rentes, etc.)
• Lorsque vous obtenez une prime ou un chèque de commission, que faites-vous habituellement avec cet argent ?

Assurances :

• Vos assurances protègent-elles adéquatement vos biens et les membres de votre famille ?
• Êtes-vous actuellement surassuré ?
• Êtes-vous protégé par une assurance-invalidité ? Dans ce cas, avez-vous déjà vérifié si elle serait suffisante pour payer vos comptes si vous étiez incapable de travailler ?
• Combien d'assurance vie détenez-vous actuellement ?

Les produits d'assurance et de rentes sont offerts par l'Agence d'assurances Edward Jones, sauf au Québec où ils sont offerts par l'Agence d'assurances Edward Jones (Québec) Inc.