- ¿Cómo debería planificar mi jubilación?
- ¿Cómo puedo planificar la educación de mis hijos?
- ¿Cómo puedo definir una estrategia de inversión que preserve mi estilo de vida?
- Tengo dinero para invertir. ¿Por dónde comienzo?
- Soy propietario de una empresa pequeña, ¿cómo puedo planificar la atención de mis necesidades y las de mis empleados?
- ¿Cómo puedo reducir lo que pago de impuestos?
- ¿Cómo puedo garantizar la seguridad financiera de mi familia?
- ¿Cómo puedo asegurarme de que mis seres queridos reciban mis bienes?
- ¿Cómo puedo administrar mis necesidades a corto plazo mientras mantengo mis objetivos financieros a largo plazo?
SELECCIONE POR ACONTECIMIENTO
COMO ABORDAMOS SUS NECESIDADES
Asegurarme de que mis seres queridos reciban el sustento que necesitan
Para la mayoría de nosotros, no hay nada más importante que la familia. Trabajamos mucho y ahorramos dinero para compartir una vida cómoda con nuestros seres queridos.
Sin embargo, ¿pensó alguna vez qué haría su familia si usted falta? ¿Sabe cuánto les corresponde con su seguro de vida? ¿Los impuestos se llevarían la mayor parte de sus bienes y ahorros? ¿Ya pensó que, para transferir sus posesiones, debe hacer otras cosas además de redactar un testamento?
Crear un plan
Asegurar el bienestar económico de sus seres queridos –lo cual incluye todo, desde adquirir un seguro de vida, a diseñar un plan sucesorio y a tener un equipo de profesionales preparado– puede ser una tarea intimidatoria. Es una decisión en la que participan los sentimientos, de la cual no resulta fácil hablar. Lo que es más, siempre creemos que “sobra el tiempo" para eso. Sin embargo, con tantos aspectos a considerar, es importante comenzar ya. Después de todo, no se trata solamente de proteger a sus seres queridos después de su muerte, también es importante protegerlos en caso de que quede incapacitado y no pueda tomar decisiones financieras.
¿En qué debe pensar exactamente?
- Elegir un seguro de vida
- Reducir lo que paga de impuestos
- Tener la titularidad de los bienes en orden
- Designar beneficiarios
- Redactar un testamento
- Redactar un fideicomiso inter vivos
- Establecer una representación legal duradera (general y para la atención médica)
- Dejar una herencia
Revisión de sus necesidades
Una vez que tiene un plan, no necesariamente tiene todo resuelto. Seguramente deseará revisarlo cada tres a cinco años dado que su panorama financiero cambia con el tiempo. Puede tener otro hijo, su salud puede ser diferente, su activo neto puede haber aumentado, o quizás desee modificar su plan sobre la base de circunstancias externas, como nuevas leyes tributarias. Como sucede con otras inversiones financieras, resulta importante controlar activamente sus necesidades y administrar sus asignaciones.
Comienzo
Dado que cubrir las necesidades de sus seres queridos es algo muy personal, no existe una estrategia que se pueda aplicar a todos los casos. Pero podemos ayudarlo a comenzar identificando sus necesidades y uniendo las piezas que pueden ayudar a protegerlo a usted, a sus bienes y, lo que es más importante, a sus seres queridos.
Para conocer más sobre cómo Edward Jones puede ayudarle a establecer un equipo de planificación sucesoria, comuníquese con su representante de inversiones local. No solamente vamos a tener una entrevista personal con usted para hablar sobre sus necesidades, también le proporcionaremos una revisión de cartera personal gratuita.
